水母娘娘是一种传统民间宗教信仰，在原晋祠内，难老泉亭西边这处两层建筑叫水母楼，与圣母殿平行一条线。水母楼是奉祀晋源水神的祠堂，俗称梳妆楼，别号水晶宫，与圣母殿平行一条线。建于明嘉靖四十二年 (1563年)，1844年重修一次。两重楼阁、重檐歇山顶，上下两层都有回廊，楼下一明两暗三窟北方式窑洞，中间一窟供奉铜质水母像一尊，端坐于瓮形基座上。楼上为通堂三间、正中设神龛，塑升天水母成仙像，与楼下为一人两形。下层是人，上层是神。神龛两侧列水族侍女塑像八尊，鱼尾人形，被称作“东方美人鱼”。楼上四壁还有明清壁画，内容为水母朝观音仪仗、普降甘霖。
水母娘娘传说
相传，水母名叫柳春英，太原金胜村人，嫁到古唐村(晋祠)为媳。春英生性善良贤慧，勤劳俭朴，能忍能让。而她的婆婆却十分刁蛮。柳氏所做饭菜，婆婆嫌缺盐少醋，常常倒掉重做；柳氏从好几里以外挑来的水，婆婆嫌身后桶里的水不干净而倒掉，只吃前桶，这样害得春英天天都得去挑水。但春英对这些刁难并无怨言。
有一天，她正挑着水往回走，半道上遇到一位牵着白马的老头，请求让他的马喝点水。柳氏指着后桶水说，喝吧。老人为难地说，这马只喝前桶的水。柳氏爽快地答应。如此三日，柳氏都满足了老人的要求。尽管自己多挑了三趟水，但第三天饮完马柳氏正要返回重挑时，老人对春英说：我是白衣大仙，你是位心地善良的大嫂，我送你一条马鞭，把它放在水瓮里，用水时只要轻轻一提，水就会上涌，要多少就提多高，但千万不要提过瓮沿，不然就会遭水淹，切记！说罢，老人和白马化作一朵白云而去。柳氏望着空中拜了几拜，就高高兴兴地回了家，从此免却了挑水之苦，而且四邻五舍也不用翻山越岭去挑水了。
但这引起了婆婆的不快，一天她趁柳氏回娘家不在，想把马鞭藏起来，可马鞭刚一提出水瓮，滔滔大水顷刻涌上，转眼间淹了整个村庄。正在娘家的春英闻讯，来不及把头梳完便急急赶回家中，把一草垫扔在瓮上不顾一切地往上一坐，大水顿时变小，只剩下一股泉水从坐下溢出，这便是晋水源头—难老泉。洞中这尊铜像正是依照这一传说塑造的。
古时，汾阳神头的后面有一个叫交口的村子，村中无井无泉，水源奇缺。这村子地势比神头高，两地相距有十里，是个大斜陡 坡。 交口村有这样一户人家，男人常年在外做买卖，媳妇在家不仅要伺奉婆婆，还得上山打柴，下神头河沟里挑水。媳妇是平川里人家，有姐妹三人，大姐嫁晋祠，二姐嫁峪口，只有她嫁进山里。媳妇的婆婆是个性情古怪的老人，她叫媳妇挑水用的木桶是尖底的，挑在路上不能放下歇，说是落过野地的水就不干净了；媳妇挑回来的水光是允许把身前的一桶直接倒入水瓮中，身后的就叫喂猪用，说是有了邪味。媳妇是个十分贤惠的女人，宁肯自己多吃些苦，也不愿与婆婆争执，就这样，媳妇一年四季在十里长的缓坡上来来往往地挑水，夏天顶着炎炎烈日，冬天迎着呼呼寒风，吃苦耐劳，以德报怨。
这年夏天的一个午后，毒花花的太阳晒得山石发烫，媳妇汗涔涔地挑着沉甸甸的一担水登上坡来。走到半坡的地方时，遇到一个骑马的老汉。那马见有人挑着水走到跟前，说啥也不走了，鼻孔里呼呼喷响，两只眼睛直勾勾地盯着水桶立在山道中间。路很窄，一马横堵，媳妇挑着水就没法过了。
这时，老汉跳下马来笑嘻嘻地说：“这位娘子，天气炎热，看来我的马实在是渴得忍不住了，把你的水给马饮一些吧。”
媳妇可真为难了。她见那匹马耷拉着个脑袋，两眼盯着水桶可怜巴巴地站在那里，心里觉得“相人比畜牲”，自古道“饥渴难忍”，很想给马喝一些。可咋给喝呢?一则桶是尖底的不能着地，再则牲口要喝水，也不是一瓢两碗的就能满足。若是喝上半桶，自己回去咋向婆婆交待？如若再返回去挑，时辰误的多了，婆婆问起来又不好说清楚。
媳妇一时没了主张，挑着水桶呆呆地站在那里。
这时，老汉又笑嘻嘻地开了口：“这么办吧，你也不用为难，我这里就地挖个小坑，你把水桶里的水往坑里圪溢上一些就够我的马喝了。”
媳妇觉得这个方法倒也不赖，就善善地点了一下头。于是，老汉蹲下身来，伸手在地上三下两下就挖了个小坑。媳妇把水桶凌空挑在小坑顶，轻轻晃了几下，溢出的水果然流进了小坑里，渴极了的马立即俯下头饱饮起来，水从马脖子往肚里送咽时，能清楚楚地听到哗哗的响动声。
那马喝足后，仰起鬃毛很长的脖子，感激地嘶鸣了一声，
媳妇低头看时，那小坑中的水竟还是满盈盈的，像是不曾喝过似的，心里好有点蹊跷。
老汉见马已喝饱，就对媳妇说：“你一个女人家，一年四季的挑水也太辛苦了。我这里送你这条马鞭子，回去后把它放在你家水瓮里，每天清早起来后把鞭子往起拔一拔，水瓮自然就满了，你也省得挑水了。”
说完，把手中的马鞭递给了挑着水桶的媳妇，翻身上马下坡去了。
媳妇看着手中的马鞭子，心中半信半疑地挑着水桶回了村。第二天，媳妇把放在水瓮里的马鞭子往上拔了拔，果然水瓮里清水上涨，心里十分高兴。早饭刚过，可巧媳妇的娘家托人送来个凶讯，说她的父亲病危，回去的晚了就怕见不上了。媳妇眼里噙若泪蛋蛋，急急慌慌地告别了婆婆就随来人回平川娘家去了。
这天的午饭，只好由当婆婆的自己动手了。老太婆扭扭捏捏地走到水瓮前舀水时，见里面插着一根黑糊糊的鞭绳，就生气地随口骂道：“怎么把个扎心圪蒂也弄到水瓮里来了？真是个龌龊鬼！”
老太婆嘴里骂着，顺手就把那条马鞭子拔了出来，转身撩起门帘，恼悻悻地扔在了院心里。谁知就这么一下竟闯出了大乱子，只见水瓮粗的一股泉水哗哗地喷涌而出，转眼间，就把老太婆和屋子冲得没了踪影。
这股子大水由高向低翻滚而下，从交口村朝坡下的神头往平川漫卷而来。大水所到之处，田地冲毁，庄稼拔起，村庄被淹。
媳妇刚进了娘家的门槛，看了看躺在炕上的老父亲后，正抹了把脸坐在镜前梳头。忽听邻人说交口发了大水，把下面的村子也淹了，心想是不是婆婆拔了水瓮中的马鞭子?就心急如火地又从娘家往婆家赶。走到庄化村口时果然见大水由西向东滚滚流泻，浪波里的石块冲得发出轰轰隆隆的响声。
媳妇涉水而上，走到神头时，见往日自己挑水的坡上，汹涌澎湃的浪头正呼啸着往下冲刷，心里一着急，就一屁股坐在波涌浪飞的坡底，想用自己的身子把大水堵住。这一招果然有效，大水顷刻被截得改道从头道川里流走。
水患消除了，媳妇却再也没有站起身来。她的上身变成一座巍峨的大山峰，这山峰就是现在的白彪岭。她的两条伸展开来的腿，变成了于今峪道河谷里的南梁和北梁。因她坐下身子堵水时，有一些小水从身下溢出，后来就变成了从白彪岭下渗出的泉水。而当初她在半坡地方，从水桶里晃溢在老汉挖出的水坑里的水，也变成了四季不枯的一泓小水窟。
世人感激她，就在神头修了一座气度不凡的娘娘庙，塑像形态是梳头的动作。还在半坡的小水窟处修了一座小山神庙，那是为骑马的老汉修的，老汉乃山神的化身。
水母娘娘水淹泗州城
这个故事里面的“水母娘娘”和上一段中的好像不是一位。
洪泽湖底有一修道多年有的水怪，被称为“水母娘娘”。它常常兴风作浪，侵害湖滨百姓。随着它修炼日久，道行渐深，开始迷恋人间的生活。当时盯胎城里有一秀才，名叫乌延玉，不仅才高八斗，而且貌比潘安。一日，乌延玉在湖边闲走吟诗，被水母娘娘发现。水母娘娘见其才貌双全，一见钟情。于是上岸化作一书生与乌延玉吟诗唱和。攀谈之下，十分契合，乌延玉便邀其饮酒。水母娘娘酒后吐露真情，乌延玉不信。水母就将多年修炼而成的宝珠从腹中吐出来给乌延玉看，乌延玉方才相信面前书生是洪泽湖水怪，恨其兴风作浪，顿生盗主之心。于是灌醉水母娘娘，盗走宝珠。
水母娘娘醒后，十分生气，使法术引来五湖四海之水，欲将神州东南悉化为泽国。张果老得知后，急倒骑驴来见水母，请饮驴以水以舒畜牲长途跋涉之困。水母娘娘不识神仙，欣然任驴饮水。神驴伸嘴一饮，竟饮尽两桶所盛五湖四海之水，只余少许水脚。水母娘娘又惊又气，愤而将桶中余水倾之于地，顷刻间卷起滔天狂澜，从盱眙城一直漫到泗州城。霎那间，数十万生灵悉葬水底。张果老见水母如此残暴，十分震怒，用铁索将其锁住，打入盱眙县老子山都帝庙神并中。泗州城因此沉没于洪泽湖中。
此传说后来被加工、改编成了京剧《泗州城》。还有另一种传说与此大同小异，说的是：洪泽湖底有一水怪，叫水母娘娘，常常兴风作浪。后来老百姓在湖的四周修建“水母娘娘庙”，让它四时享祭，也就相安无事了。平时，水母娘娘就在水底修道，倒也清静自在。忽一日，水母听说八仙之一的张果老途经洪泽，于是上岸拜会张果老。张果老早就听说洪泽湖有水妖作怪，残害生灵，本意是来降妖的，后见水妖静心修炼，不再作孽，也就作罢。水母娘娘陪同张果老游览盱眙县，时值端午将至，百姓宰牛杀猪，好不热闹，牛头猪腿挂满街头。水母娘娘心中不悦，原来它是成了精的母水牛。于是它暗暗做法，用桶装来五湖四海水，想送走张果老后，将人间淹毁。
不料此举被张果老的神驴发现，神驴偷偷将水饮尽，只剩下桶底几滴水，水母娘娘暗暗吃惊，也作声不得。神驴认为几滴水酿不成大祸，也就随张果老离去。那知这几滴水足够将盱眙城淹没。等张果老骑驴走远，水母娘娘将水倒出，欲将盱眙淹没，不料与盱眙城一桥相连的泗州城地势低洼，水都流向泗州城，泗州城惨遭灭顶之灾。